PNB तेंदूखेड़ा से 68.60 लाख की धोखाधड़ी: मिल्क यूनिट के नाम पर लोन गबन, EOW जबलपुर ने की कार्रवाई
Jabalpur: मिल्क प्रोडक्टस यूनिट स्थापित करने के नाम पर बैंक से टर्म लोन लेकर राशि का गबन करने के मामले में आर्थिक अपराध प्रकोष्ठ जबलपुर ने बड़ी कार्रवाई की है। पंजाब नेशनल बैंक तेंदूखेड़ा जिला नरसिंहपुर से 68.60 लाख रुपये का लोन लेकर धोखाधड़ी करने वाले शुद्धि मिल्क प्रोडक्ट के प्रोप्राइटर हेमराज किरार और हेटल डेयरी मशीनरीज कानपुर के प्रोप्राइटर सोनी सिंह सहित अन्य के खिलाफ आपराधिक प्रकरण दर्ज किया गया है।
● अपराध का विवरण
ईओडब्ल्यू जबलपुर में दर्ज प्रकरण के अनुसार अपराध क्रमांक /2026 में आरोपियों पर भारतीय दंड संहिता की धारा 406, 420 और 120बी के तहत मामला पंजीबद्ध किया गया है। घटना 28 जुलाई 2023 से 03 अगस्त 2023 के बीच तेंदूखेड़ा जिला नरसिंहपुर क्षेत्र की है।
● बैंक प्रबंधन ने दर्ज कराई शिकायत
पंजाब नेशनल बैंक तेंदूखेड़ा के शाखा प्रबंधक धर्मेंद्र सिंह राजपूत द्वारा ईओडब्ल्यू में शिकायत की गई थी। शिकायत में बताया गया कि शुद्धि मिल्क प्रोडक्ट बिलथारी तहसील तेंदूखेड़ा के प्रोप्राइटर हेमराज किरार ने हेटल डेयरी मशीनरीज कानपुर के प्रोप्राइटर सोनी सिंह से मिलीभगत कर बैंक से 68.60 लाख रुपये का टर्म लोन लिया और उसका दुरुपयोग किया।
● मशीनरी खरीद के नाम पर लोन स्वीकृत
जांच में सामने आया कि आरोपी हेमराज किरार ने मिल्क प्रोडक्टस बनाने की यूनिट लगाने के लिए पंजाब नेशनल बैंक तेंदूखेड़ा शाखा से 68.60 लाख रुपये का टर्म लोन स्वीकृत कराया। इसके लिए हेटल डेयरी मशीनरीज कानपुर की ओर से 97.72 लाख रुपये की मशीनरी खरीद का कोटेशन बैंक में प्रस्तुत किया गया। 28 जुलाई 2023 को लोन की राशि सीधे हेटल डेयरी मशीनरीज कानपुर के पंजाब नेशनल बैंक पनकी इंडस्ट्रियल एरिया स्थित खाते में ट्रांसफर की गई।
● युनिट जमीन पर नहीं उतरी
लोन मिलने के बाद आरोपी द्वारा जिस भूमि पर यूनिट स्थापित करने की जानकारी दी गई थी वहां कोई यूनिट नहीं पाई गई। बाद में बैंक को सूचना दी गई कि बिलथारी के स्थान पर कटनी में जुहला बायपास के पास किराए के भवन में यूनिट स्थापित की गई है।
● निरीक्षण में खुली पोल
पंजाब नेशनल बैंक जबलपुर मंडल कार्यालय के अधिकारियों द्वारा कटनी जाकर यूनिट का निरीक्षण किया गया। निरीक्षण में पाया गया कि प्रस्तावित छह सेक्शन में से केवल दो सेक्शन की मशीनें लगी थीं और वे भी बंद अवस्था में पाई गईं।
● राशि की संदिग्ध लेनदेन श्रृंखला
बैंक खातों की जांच में सामने आया कि 28 जुलाई 2023 को हेटल डेयरी मशीनरीज कानपुर के खाते में 68.60 लाख रुपये जमा होने के बाद विभिन्न तिथियों में कुल 61.50 लाख रुपये वापस शुद्धि मिल्क प्रोडक्ट के एक्सिस बैंक गाडरवारा खाते में ट्रांसफर कर दिए गए।
● फर्जी बिल लगाकर किया गया गबन
जांच में यह तथ्य सामने आया कि मशीनरी की वास्तविक आपूर्ति किए बिना फर्जी बिलों के आधार पर लोन की राशि का उपयोग किया गया। इस तरह मिल्क प्रोडक्टस की पूरी यूनिट लगाए बिना ही 68.60 लाख रुपये की राशि का गबन किया गया।
● मिलीभगत से धोखाधड़ी का मामला
ईओडब्ल्यू की जांच में स्पष्ट हुआ कि शुद्धि मिल्क प्रोडक्ट के प्रोप्राइटर हेमराज किरार और हेटल डेयरी मशीनरीज कानपुर के प्रोप्राइटर सोनी सिंह ने आपसी मिलीभगत से बैंक के साथ धोखाधड़ी की।
● आपराधिक प्रकरण दर्ज, विवेचना जारी
आर्थिक अपराध प्रकोष्ठ जबलपुर द्वारा हेमराज किरार निवासी बिलथारी तहसील तेंदूखेड़ा जिला नरसिंहपुर और सोनी सिंह निवासी अमेठी उत्तर प्रदेश प्रोप्राइटर हेटल डेयरी मशीनरीज कानपुर सहित अन्य के विरुद्ध धारा 406, 420 और 120बी भादवि के तहत अपराध पंजीबद्ध कर विवेचना की जा रही है।
